ひとり株が毎月集計している、米国株式保有銘柄・リスト一覧（令和７年5月上旬時点）のまとめ・定例記事となります。（※特定口座・iDeCo口座・NISA口座・積立投資枠）
【米国株式 保有銘柄リスト・一覧（05月）】
※2025.05月上旬時点（ 楽天証券 ）
【特定口座】（利用開始：2012年 ～ ）では、下記のETFを現在保有しています。
- （ARCC） エイリス・キャピタル ＋105.16％（前月）➡＋105.23％
- （VYM） バンガード・米国高配当株式ETF ＋104.58％（前月）➡＋108.53％
- （HDV） iシェアーズ コア米国高配当株ETF ＋85.26％（前月）➡＋87.30％
- （SPYD） ポートフォリオS＆P500高配当株式ETF ＋14.90％（前月）➡＋17.48％
- （MAIN） メイン・ストリート・キャピタル ＋111.58％（前月）➡＋110.57％
- （AGG） iシェアーズ コア米国総合債権ETF ＋1.16％（前月）➡＋0.24％
- （TLT） iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF －6.03％（前月）➡－8.59％
- （LQD） iシェアーズ iBoxx 米ドル建投資適格社債ETF ＋1.13％（前月）➡＋0.08％
- （SCHD） 楽天・高配当株式・米国ファンド（楽天SCHD）-13.39％（前月）➡－5.22％
※免責事項：上記銘柄等への投資・運用は個人的考察に基づいた選定であり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。全ての株式投資には元本割れリスク・為替リスクが伴います。全て自己責任でご判断の程、お願いいたします。
・5月初旬は、前月比で、高配当ETFが少し「回復」、米国債ETFがやや「下落」となりましたね。
・それでも含み益が＋100％を超えキープ中は、「ARCC・VYM・MAIN」が継続しており、マイナス益評価は、「TLT」「SCHD」も継続しています。
・基本的な戦略としては、「配当金」等での毎月の「キャッシュフロー改善」を目的としております。
・今月は、「米国債ETF」を、若干買い足しましたね。
・ここから更に 5％～10％ 程度下げた場合には、2回目の「暴落」タイミングとして、米国債ETFの更なる買い増しを検討中です。
・「米国高配当ETF」は、先月の様な「暴落」がまた発生するか否か、経過観察中となります。
・note関連記事：米国債ETFを利用して「毎月分配収入」を得る方法！～安定の分散投資編～
【iDeCo口座（個人型確定拠出年金）（05月）】
※2025.05月上旬時点（ 楽天証券 ）
【iDeCo口座（確定拠出年金）】（利用開始：2017年 ～ ）下記を毎月積立ててきました。
- （投信） 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
- （投信） 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- （投信） 楽天・オールカントリー株式インデックス（楽天オルカン）
- （投信） 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（楽天SP500）
（出典： 楽天証券 ）
※免責事項：上記銘柄等への投資・運用は個人的考察に基づいた選定であり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。全ての株式投資には元本割れリスク・為替リスクが伴います。全て自己責任でご判断の程、お願いいたします。
（※評価額は、過去非公開でしたが、金額が少ない為、現在公表しています。）
・iDeCo口座では、上記４銘柄を現在毎月積み立てしています。
・（掛金は、企業年金のない「月額2.3万円」を、これまで満額利用していましたが、今月より「月額5千円」へ変更しました。）
・資金拘束期間が長いのが、主な理由となります。（毎月キャッシュフロー改善により注力する事へ、シフトしました。）
・全体の運用利回りは、＋13.81％ となり、前月比でこちらも若干の「回復」となりましたね。
・「プラス・シリーズ」は依然マイナス評価となりますが、毎月コツコツ積立継続予定となります。
・note関連記事：賢い iDeCo（確定拠出年金）の利用法について解説！ ～私のイデコ（個人型）現状報告も赤裸々公開編～
【新NISA口座（積立投資枠）（05月）】
※2025.05月上旬時点（ 楽天証券 ）
【新NISA口座（積立投資枠）】（利用開始：2024年 ～ ）から、下記を積立て設定しています。
（出典： 楽天証券 ）
※免責事項：上記銘柄等への投資・運用は個人的考察に基づいた選定であり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。全ての株式投資には元本割れリスク・為替リスクが伴います。全て自己責任でご判断の程、お願いいたします。
（※こちらも少額な為、時価評価額を現在載せています。）
・「つみたて投資」1年4ヵ月目となりました。（「成長投資枠」は、全部使用済みとなります。）
・「楽天オルカン・楽天SP500」をクレカ積立設定で選択しています。（楽天ポイントが獲得できる、メリットが有りますね。）
・前月比でこちらも、未だマイナス圏ですが、やや「回復」傾向となります。
・現在、毎月5万円を半割合ずつ、上記２銘柄で積立て設定。（上記は、私の積立NISA画面ですが、「配偶者枠」も別途同様に、毎月5万円の利用設定中です。）
・「iDeCo」同様に、「つみたてNISA」も毎月淡々と、長期投資する方針となりますね。
（※「成長投資枠」の銘柄は、現状未公表としているので、表示していませんので悪しからず。）
note関連記事：米国高配当ETFを利用して「毎年配当金生活」を目指す方法。～保有銘柄情報一部公開付き～
【米国株式 個人総評・まとめ（05月）】
【米国株投資への基本スタンス】
・コア投資：「インデックスファンド＋米国高配当ETF」キャピタル＋インカム狙い。
・サテライト：「高配当BDC銘柄＋米国債ETF」トッピングとして選択しています。
・原則方針： ”中・長期投資・ガチホールド運用”が前提戦略となります。
【米国株式への投資割合】
・iDeCo対象銘柄 ≒ 5％
・米国高配当ETF ≒ 75％
・米国高配当BDC ≒ 10％
・現金キャッシュ ≒ 10％
上記の構成比率におおよそ現在なっています。
四半期程度に適宜”リバランス・調整”を実行中。
狙っている銘柄で、暴落時は、積極買い増しスタイルです。
（出典： 楽天証券 ）
・楽天証券に限らず各証券会社「フィッシング詐欺」等の手法で、”セキュリティ強化” 注意喚起が、更に促されていますね。
・「ログイン追加認証」や「操作端末登録」など、セキュリティレベルは、上げておいた方が無難だと私も思います。（「セキュリティ強化」と「操作手間暇」は、表裏一体で手間ですが。）
・投資家「テスタ」氏も、「不正アクセス・乗っ取り被害」のニュースで話題になっていましたので、注意が必要です。
・引続きですが、「現金キャッシュ」をある程度キープしつつ、大暴落時チャンスにも備えている状況ですね。（証券口座内資産の大体10％～20％程度の資金目安。）
・「米国債ETF」が下がったり、「米国高配当TEF」の再暴落が更に生じた場合は、積極的に買い増したいと考えています。
・（あくまで毎月の余裕資金を、投資に充てる方法を推奨しており、ローンの返済などある場合には、そちらを優先が良いと考えております。）
・note関連記事：【米国VYM】楽天・高配当株式・米国VYMファンド（四半期決算型）新規設定されます！考察・まとめ。
・関連ニュース：投資家テスタさん、口座乗っ取り「個人・証券会社とも防犯意識向上を」
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